domingo, 6 de agosto de 2017

Como estão alocados meus ativos

Olá senhores (as) leitores (as),

A seguir exibirei alguns gráficos da alocação da carteira dos meus ativos. Atualmente invisto em ações, FII e TD. Tenho um terreno, mas não incluo nessa carteira devido o valor ser baixo e de pouca liquidez.

Carteira Total



O objetivo da carteira é de 80% em ações, 10% FII e 10% TD. Atualmente a minha carteira está balanceada. 

Setor de alocação das minhas ações




Como podem ver estou mais exposto ao setor financeiro e consumo cíclico. Tenho algumas ações de bancos e outras que não são banco, mas estão envolvidas com o setor financeiro. No consumo cíclico estão as empresas que produzem produtos de consumo rápido. Mesmo em crise as pessoas vão ter que consumir, então aloquei uma boa porcentagem para esse setor. Já nos outros setores eu dei uma balanceada parecida. 

Atualmente a minha carteira tem 16 ações. 75% são de Blue Chips e 25% de Small Caps. Queria diminuir a quantidade de ações (para 12), mas as empresas estão tendo um bom desempenho, então por enquanto vai ficar assim.

Setor de alocação dos FII




Nos FII's minha alocação está mais voltada para fundos que tem imóveis físicos. Apenas 20% desses fundos são de papéis. Esses tem um maior DY, mas não me sinto confortável colocando um bom dinheiro neles. Já no setor de lajes fico mais confortável, mesmo com DY menor. Isso devido ele ter o um ativo real. Atualmente tenho 9 FII's na carteira.

Alocação no TD



A minha alocação no TD a maior porcentagem é em TD+ IPCA. E de agora para frente vou colocar dinheiro apenas nesse tipo de título. Pretendo investir apenas no TD Princ+ IPCA (2045). Os títulos prefixado investi devido a taxa estar muito boa quando comprei (16% a.a). Deveria ter comprado mais, mas não tinha muita grana na época. 

Não estou querendo muito investir em renda fixa, mas vou continuar com meus objetivos, mesmo que o momento não esteja tão atraente.

Eu não coloquei quais ações e FII estou investindo porque não quero induzir a ninguém seguir a minha estratégia. É isso pessoal. Qualquer sugestão ou dúvida é só deixar nos comentários.

Abraços,
Cowboy Investidor

28 comentários :

  1. Grande CI!

    90% em Renda Variável e 20% de patrimônio em Small Caps!
    A qtd de papeis está bem legal!
    Abcs

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    1. Olá NI,
      Pois é, estou confortável com a minha alocação.
      Obrigado pelo comentário.

      Abraços.

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  2. Tua alocação está bem boa Cowboy e o fato da exposição maior contribui para buscar um retorno maior também. No passado já fiquei 100% em ações. Mas peguei uma época muito boa, antes do governo Dilma e pós crise de 2008, foram anos fenomenais. Falando em renda fixa, também me arrependo de não ter colocado mais grana quando a taxa tava ali entre 15 a 17%. Fazer o que né. Abraço!

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    1. Olá FB,
      Estou confortável com essa alocação. Não coloquei mais dinheiro no TD com taxas altas porque eu não tinha mais dinheiro.

      Abraços.

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  3. Estratégia voltada para longo prazo, com quase toda a carteira em renda variável.

    Abraço e bons investimentos

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    1. Olá DIL,

      Sim, a estratégia é para longo prazo. Só venderei se a empresa ficar ruim. Caso contrário seguirei com ela.

      Obrigado.
      Abraços.

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  4. Boa distribuição CI,

    Como amante dos FIIs, eu diria: Aumenta mais este numero em FIIs rs.

    Se sua carteira te deixa confortável, ela é a melhor! Lembre sempre disto.

    Abraçaõ

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    1. Olá VDC,
      Obrigado pelo comentário.

      Estou pensando em diminuir 5% em renda fixa e aumentar 5% para FII. Acho que vou fazer isso.

      Abraços.

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  5. Olá Cowboy!

    Ótimo post. Comecei minha exposição a RV e ainda não tenho certeza dos percentuais que vou colocar pra cada tipo de ativo. A princípio vou seguir comprando ações até alcançar uns 30% da carteira.

    Também decidi começar a aportar só em IPCA. Todo mês que comprar ações, vou pegar aquela sobrinha e aportar no TD...

    Quando a divulgar os papéis, eu acho uma boa. Tomei certas decisões de investimento olhando o que os colegas da blogosfera faziam. ITSA, por exemplo, decidi comprar inicialmente por ver que é um papel com bom DY, que figurava na carteira da maioria das carteiras e que tinha ótimos fundamentos.

    Abraço!

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    1. Olá IW,

      Vai construindo sua carteira aos poucos. Pois é, TD irei comprar pouco também.
      Às vezes eu divulgo alguma ação que eu tenho na carteira.

      Abraços.

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  6. O mais importante da carteira é ela funcionar para você. Parabens pela ousadia, eu nunca teria esta coragem!

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    1. Olá RC,

      Sim, está funcionando para mim.

      Abraços.

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  7. Olá Cowboy!

    Legal sua alocação! Um dia a minha esteve parecida, mas era a RF com 80% rsrs

    Hoje diminui esse percentual, mas ainda está alto. 60%RF 35% Ações e Stocks e 5% FII

    Estou bem conservador rsrs

    Abraços

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    1. Olá II,

      Pois é, você está bem conservador mesmo. O problema da renda fixa é que tem vencimentos. Só o TD que tem vencimentos maiores. Esse negócio de ficar pagando imposto não é muito comigo.

      Abraços.

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  8. E ae Comwboy!

    Show de bola a sua alocação, ainda mais 80% na RV!

    Abraço!

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  9. Show C.I, as alocações estão ótimas, e parabéns pela postagem, gráficos muitos bons !!

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    1. Olá SP,

      Obrigado pela mensagem. Esses gráficos são de um site que assino.

      Abraços.

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  10. Maravilha Cowboy. Portfólio redondinho.

    No longo prazo as ações tem sido historicamente mais rentáveis que renda fixa. Inclusive, este cenário é válido em países desenvolvidos e emergentes (vide o livro de Jeremy Siegel). Gosto bastante do conceito dos FIIs (similar aos REITs em outros países), vejo potencial nessas belezinhas. Já renda fixa não me atrai, visto que o risco assumido é de ganhos limitados e perdas limitadas, diferente das ações que tem ganhos ilimitados e perdas limitadas. Sempre devemos buscar UPSIDES ilimitados e DOWNSIDES limitados. Regra de ouro do Goldman Sachs.

    Abs!

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    1. Olá TR,

      Isso é verdade. RF tem vencimento e isso quer dizer que toda vez que vence teremos que pagar impostos, além de ter um rendimento limitado já comentado por você.

      Abraços.

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  11. Eae Cowboy, pelo contrário, tem que induzir a galera a ter o seu sucesso, ainda mais caras ignorantes na renda variável igual eu, rs...
    Quando o cara não entende ele começa analisando as escolhas dos colegas e assim criando sua própria carteira, até que consiga por si só fazer as analises e escolhas corretas.
    Abraços!

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    1. Olá LM,

      Muita gente faz isso mesmo. É melhor levar "ferro" com as nossas escolhas ou ter o sucesso.

      Abraços.

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  12. Entre as propostas em estudo está a criação de uma alíquota de 30% ou 35% de Imposto de Renda para quem ganha mais de R$ 20 mil mensais, o que poderia garantir até R$ 4 bilhões a mais para os cofres públicos. Já a tributação de lucros e dividendos poderia render ao menos R$ 15 bilhões em 2018. Com o fim da isenção do Imposto de Renda sobre as LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) e LCI (Letra de Crédito Imobiliário), conforme informou o Estadão/Broadcast na semana passada, serão injetados outros R$ 3 bilhões a R$ 4 bilhões na arrecadação. Uma revisão da tributação dos fundos de investimento imobiliário, que hoje são isentos da cobrança do Imposto de Renda sobre o ganho de capital, também está em análise. Além disso, investidores estrangeiros, que têm isenção para investir no mercado financeiro, podem perder essa vantagem.

    http://economia.estadao.com.br/noticias/geral,volta-da-tributacao-sobre-lucros-e-dividendos-renderia-r-60-bi,70001825314

    Oq vai virar essa joça de país?

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    1. Olá VA,

      Pois é, essa noticia não é boa. O governo faz de tudo para nos ferrar. Complicado isso.

      Abraços.

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  13. Vaqueiro, a reserva de emergência está neste bolo?

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  14. Fala cowboy, boa diversificação, parabéns pela carteira. eu também iniciei nos investimentos com o TD a taxas 16~17 PF e tinha títulos IPCA + 7~8, mas nao tinha nem dinheiro nem instrução suficiente pra adquirir mais

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    1. Olá MI,

      Obrigado. Pois é, também estou aprendendo cada dia mais.

      Abraços.

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